Reportes por lavado de activos marcaron récord en 2025, según el Banco Central

Los reportes de operaciones sospechosas (ROS) vinculadas al lavado de activos en Uruguay alcanzaron un nuevo récord en 2025, con un total de 1.080.

Según informó en primera instancia El País y confirmó Montevideo Portal, el aumento en comparación con 2024 fue del 12%, ya que en dicho año fueron 964 los reportes, de acuerdo con los datos de la Superintendencia de Servicios Financieros (SSF) del Banco Central del Uruguay (BCU).

Asimismo, al observar los datos de los últimos años, se puede observar una tendencia al alza: en 2017 los ROS fueron 549; el año siguiente, 782. Si bien en 2019 y 2020 hubo una muy leve baja, desde 2021 hasta la fecha el aumento ha sido continuado.

A su vez, el BCU divide los reportes en dos: los recibidos por entidades financieras y los recibidos por entidades no financieras. Históricamente, los primeros siempre son bastante mayores que los segundos; en 2025 se registraron 972 y 108, respectivamente.

“A partir de los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos del año 2023 y de las áreas críticas identificadas en este documento, se elaboró y aprobó en julio de 2025 una nueva Estrategia Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, que contempla las medidas a adoptar por las distintas autoridades competentes del Estado hasta marzo de 2030”, indica el informe de la SSF.

Así, detalla que esa estrategia contiene un plan de acción detallado que establece 22 objetivos con “sus metas y acciones concretas a desarrollar para mitigar los riesgos identificados en las distintas áreas”. Esto involucra “directamente” a la Unidad de Información y Análisis Financiero y a la Superintendendencia de Servicios Financieros, detalla el documento.